Еврооблигации: как получать доход
в валюте, если зарабатываешь в рублях
Еврооблигации:
как получать доход в валюте,
если зарабатываешь в рублях
как получать доход в валюте,
если зарабатываешь в рублях
Еврооблигации:
как получать доход
в валюте,
если зарабатываешь
в рублях
как получать доход
в валюте,
если зарабатываешь
в рублях
Еврооблигации:
как получать доход
в валюте,
если зарабатываешь
в рублях
как получать доход
в валюте,
если зарабатываешь
в рублях
Финансовый консультант
Чтобы защитить свои сбережения от колебаний курса рубля, можно разделить свои накопления на 3 части и распределить их по валютам: доллар, евро и рубль. Но деньги, которые лежат «под матрасом», съедает инфляция. Нужно искать другие варианты.
Банки предлагают ставки по валютным вкладам от 0,1% — такая ставка не покрывает даже инфляцию. Прочитайте нашу статью: мы расскажем, что такое еврооблигации и как с их помощью зарабатывать в валюте до 4%.
Банки предлагают ставки по валютным вкладам от 0,1% — такая ставка не покрывает даже инфляцию. Прочитайте нашу статью: мы расскажем, что такое еврооблигации и как с их помощью зарабатывать в валюте до 4%.
5 минут
02.04.20
Что такое еврооблигации?
Еврооблигации (евробонды) — долговые ценные бумаги с фиксированной доходностью, которые торгуются на международном фондовом рынке. По сути, это те же самые облигации, но они выпускаются в валюте, отличной от валюты государства, где находится заёмщик.
Еврооблигации могут выпускать правительства стран, крупные компании, банки и международные организации.
Еврооблигации не связаны с валютой евро, а называются так, потому что изначально обращались только на территории Европы. Например, российские компании Газпром, Сбербанк или Лукойл могут выпустить еврооблигации с большим сроком погашения, номинированные в долларах или фунтах стерлингов.
Еврооблигации могут выпускать правительства стран, крупные компании, банки и международные организации.
Еврооблигации не связаны с валютой евро, а называются так, потому что изначально обращались только на территории Европы. Например, российские компании Газпром, Сбербанк или Лукойл могут выпустить еврооблигации с большим сроком погашения, номинированные в долларах или фунтах стерлингов.
Купить еврооблигацию Газпром нефть-05-23-евро сейчас можно за 1080$. Номинал облигации 1000$, то есть Газпромнефть вернёт вам эту сумму в конце периода заимствования. Срок погашения 27.11.23 — в этот день заёмщик вернёт обратно 1000$. Доходность к погашению 3,68% — это полный доход инвестора от вложений в облигации. Выплата процентов по купону производится раз в полгода. Купон 6%, то есть 6% от номинала (1000$) вы будете получать каждые полгода.
Как и любые другие облигации, еврооблигации могут быть:
- краткосрочными (погашение до 1 года);
- среднесрочными (1-10 лет);
- долгосрочными (от 10 лет).
У еврооблигаций могут быть разные формы выпуска:
- бескупонные — инвестор получает доход за счёт того, что покупает облигацию по цене ниже номинала;
- с фиксированной или плавающей процентной ставкой купона;
- конвертируемые, то есть с правом обмена на акции или другие облигации эмитента.
Как заработать на облигациях?
Еврооблигации работают так же, как и обычные облигации. Инвестор вкладывает средства в развитие компании, а компания обещает вернуть деньги в чётко оговоренный срок с процентами.
1
Купонные выплаты
Купон — это процент к номиналу, который выплачивает эмитент держателю облигаций. Чтобы получать купоны, нужно просто купить еврооблигацию и держать её. Чем известнее и крупнее компания, тем меньший купон она предлагает. Компании с низким рейтингом, наоборот, завлекают инвесторов высокими купонными выплатами.
Купон — это процент к номиналу, который выплачивает эмитент держателю облигаций. Чтобы получать купоны, нужно просто купить еврооблигацию и держать её. Чем известнее и крупнее компания, тем меньший купон она предлагает. Компании с низким рейтингом, наоборот, завлекают инвесторов высокими купонными выплатами.
2
Рост курса валюты
Если курс рубля ослабеет, вы можете продать еврооблигации, вывести валюту и перевести полученный доход в рубли. Разница между суммой инвестиций и полученным доходом в рублях уже после роста иностранной валюты — ваша прибыль.
Если курс рубля ослабеет, вы можете продать еврооблигации, вывести валюту и перевести полученный доход в рубли. Разница между суммой инвестиций и полученным доходом в рублях уже после роста иностранной валюты — ваша прибыль.
3
Изменение цены еврооблигации
Стратегия такая: купить облигацию дешевле номинала и держать до погашения. Или спекулировать: покупать ценные бумаги дешевле, а продавать дороже. Но рыночная цена еврооблигаций практически не отличается от номинальной, поэтому спекуляции с этой бумагой — нераспространённая практика.
Стратегия такая: купить облигацию дешевле номинала и держать до погашения. Или спекулировать: покупать ценные бумаги дешевле, а продавать дороже. Но рыночная цена еврооблигаций практически не отличается от номинальной, поэтому спекуляции с этой бумагой — нераспространённая практика.
Лайфхак, как инвестировать в евробонды и получать плюс 13%: откройте индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). Вы сможете сделать налоговый вычет на взнос (до 52 тыс. руб.) или на доход по инвестициям. Подробнее о том, как использовать ИИС можно прочитать здесь.
Почему еврооблигации хорошая альтернатива валютным вкладам?
Высокая валютная доходность. Доходность таких крупных компаний, как Роснефть, Внешэкономбанк, Евраз, достигает 4%.
Купонный доход еврооблигаций Минфина РФ, муниципальных и субфедеральных образований не облагается НДФЛ. На доход по корпоративным еврооблигациям придётся заплатить 13% налог.
Еврооблигации можно продать без потери накопленных процентов в любой рабочий день без существенных ограничений.
Еврооблигация — защита от обесценивания национальной валюты, в нашем случае рубля. Поскольку ценная бумага номинирована в валюте другой страны и доход получается в ней же, инвестор страхует себя от резких колебаний курса.
Еврооблигация — надёжный инструмент. Надёжность обусловлена как статусом эмитентов, так и стратегией размещения на различных рынках.
Доход по еврооблигациям заранее известен. Инвестор может рассчитать купонный доход и доход погашения облигации по номиналу до покупки.
Купонный доход еврооблигаций Минфина РФ, муниципальных и субфедеральных образований не облагается НДФЛ. На доход по корпоративным еврооблигациям придётся заплатить 13% налог.
Еврооблигации можно продать без потери накопленных процентов в любой рабочий день без существенных ограничений.
Еврооблигация — защита от обесценивания национальной валюты, в нашем случае рубля. Поскольку ценная бумага номинирована в валюте другой страны и доход получается в ней же, инвестор страхует себя от резких колебаний курса.
Еврооблигация — надёжный инструмент. Надёжность обусловлена как статусом эмитентов, так и стратегией размещения на различных рынках.
Доход по еврооблигациям заранее известен. Инвестор может рассчитать купонный доход и доход погашения облигации по номиналу до покупки.
Что нужно знать перед покупкой еврооблигаций?
1. Инвесторы могут покупать через брокера только те еврооблигации, которые признаны ценными бумагами в соответствии с федеральным законом. Такие долговые бумаги имеют идентификационные номера ISIN и CFI. Но российские регуляторы не властны над еврооблигациями, выпущенными в США.
2. Еврооблигации могут размещаться одновременно на нескольких биржах или рынках.
3. По еврооблигациям допускается двойная деноминация — по желанию инвестора выплата купонного дохода может осуществляться в разных валютах.
4. Все еврооблигации российских эмитентов котируются на Московской Бирже. В листинге бумаг вы можете посмотреть наименование эмитента, сроки погашения, минимальные суммы входа и т.д.
5. Рынок еврооблигаций не подконтролен ни одному государству мира. Контроль возложен на организацию ISMA (Ассоциация рынков международных ценных бумаг).
6. Курс валюты, в которой номинирована облигация, может снизиться.
2. Еврооблигации могут размещаться одновременно на нескольких биржах или рынках.
3. По еврооблигациям допускается двойная деноминация — по желанию инвестора выплата купонного дохода может осуществляться в разных валютах.
4. Все еврооблигации российских эмитентов котируются на Московской Бирже. В листинге бумаг вы можете посмотреть наименование эмитента, сроки погашения, минимальные суммы входа и т.д.
5. Рынок еврооблигаций не подконтролен ни одному государству мира. Контроль возложен на организацию ISMA (Ассоциация рынков международных ценных бумаг).
6. Курс валюты, в которой номинирована облигация, может снизиться.
Мосбиржа в ноябре 2019 года снизила стандартный лот 18 еврооблигаций до 1 ценной бумаги. Раньше размер составлял от 10 до 200 бумаг. Это значит, что теперь можно совершать сделки даже с одной еврооблигацией: рынок открыт для частных инвесторов даже с небольшими суммами.
Коротко
1. Еврооблигация — это облигация, которая выпускается в валюте, отличной от валюты государства, где находится заёмщик.
2. На еврооблигациях можно заработать на изменении цены, росте курса валюты или получать купонный доход.
3. Купонный доход еврооблигаций, эмитентом которого является Минфин и другие государственные структуры, не облагается НДФЛ.
4. Еврооблигация — защита от обесценивания национальной валюты, в нашем случае рубля. Поскольку ценная бумага номинирована в валюте другой страны и доход получается в ней же, инвестор страхует себя от резких колебаний курса.
2. На еврооблигациях можно заработать на изменении цены, росте курса валюты или получать купонный доход.
3. Купонный доход еврооблигаций, эмитентом которого является Минфин и другие государственные структуры, не облагается НДФЛ.
4. Еврооблигация — защита от обесценивания национальной валюты, в нашем случае рубля. Поскольку ценная бумага номинирована в валюте другой страны и доход получается в ней же, инвестор страхует себя от резких колебаний курса.
Как вам статья?
Читайте ещё