Что такое акции и как на них заработать?
Полный гайд по миру инвестиций: как зарабатывать на акциях компаний на фондовом рынке, как покупать и продавать ценные бумаги в приложении БКС Мир Инвестиций.
Финансовый консультант
7 минут
01.04.22
Что такое акции и как на них заработать?
Акция — это ценная бумага, которую выпускает компания. Есть несколько вариантов заработать на акциях: покупать акции и ждать ее роста или заработать на понижении цены акции. Владение некоторыми акциями дает право на часть прибыли в виде дивидендов: чем больше денег заработает компания, тем больше получит акционер. И наоборот — при банкротстве владелец акции потеряет всю вложенную сумму.
Проще говоря, акция — это документ, который подтверждает, что акционер владеет частью компании.
Какими бывают акции?
Перед тем, как начать инвестировать, необходимо выбрать вид акций, которые вы будете покупать. Они бывают двух разновидностей и отличаются правами акционеров.
Обыкновенные
Это вид акций встречается чаще всего. Если вы — их обладатель, то сможете голосовать на собраниях и получать дивиденды. Обычно они ниже, чем во втором виде акций, но при долгосрочной перспективе более выгодны
Привилегированные
Размер дивидендов от таких акций определен заранее, а у их владельцев нет возможности принимать участие в голосованиях, за исключением небольшого количества ситуаций: например, реорганизации или ликвидации общества. Также у владельцев привилегированных акций есть преимущество в случае банкротства компании: они раньше получат выплаты из активов предприятия.
Иногда встречаются привилегированные акции особых типов.
- Привилегированные неголосующие. Наличие таких акций не позволяет участвовать в голосованиях. При этом бумаги отличаются фиксированными дивидендами.
- Привилегированные с особыми правами. При покупке таких акций нужно учитывать условия, прописанные в уставе компании. Ведь в нем могут быть указаны абсолютно любые пункты: например, право участвовать в голосовании и возможность получать дивиденды.
Выбор в пользу привилегированных акции стоит делать, если вашей главной целью является получение дохода. А обыкновенные ценные бумаги подойдут, если вы хотите играть важную роль в компании и влиять на ее деятельность.
Преимущества акций перед банковскими вкладами
Перед тем, как вкладывать деньги, сравните недостатки и преимущества активов и инструментов. Если выбираете между банковским вкладом и акциями, тщательно изучите плюсы обоих.
Для начала проанализируем положительные стороны вкладов.
- Минимальный риск. По сравнению с другими инструментами, вклад — наиболее надежный способ для сохранения денег.
- Доходность известна заранее. Вы точно будете знать, сколько прибыли получите от вложения денег.
Теперь изучим преимущества акций.
- Самостоятельный выбор стратегии. Именно инвестор решает, на какую сумму хочет приобрести акции и когда их продать.
- Возможность высокой доходности. При удачном исходе инвестор может получить и дивиденды, и прибыль от роста котировок акций.
- Гибкость. В зависимости от выбранной стратегии вы наполняете свой портфель бумагами, балансируя между рисками и доходностью.
- Право голоса. В обмен на приобретенные акции покупатель получает возможность участвовать в собраниях предприятия.
- Минимальный риск. По сравнению с другими инструментами, вклад — наиболее надежный способ для сохранения денег.
- Доходность известна заранее. Вы точно будете знать, сколько прибыли получите от вложения денег.
Доходность банковских вкладов часто равна инфляции. Поэтому для долгосрочного финансового вложения наиболее выгодным инструментом являются акции.
Как зарабатывают на акциях?
Чтобы активно участвовать в управлении компанией, можно приобрести пакет акций. Но чаще их покупают для получения дохода и используют один из способов.
1
Заработок на дивидендах.
Их размер не фиксирован — он зависит от чистой прибыли компании по итогам года. Если же ее нет или акционерное общество решило не выплачивать прибыль владельцам ценных бумаг, то дивидендов не будет.
Их размер не фиксирован — он зависит от чистой прибыли компании по итогам года. Если же ее нет или акционерное общество решило не выплачивать прибыль владельцам ценных бумаг, то дивидендов не будет.
2
Торговля на бирже.
Если стоимость акции упала, ее можно купить и через время продать по более высокой цене — на таком способе зарабатывают трейдеры. Они отслеживают ценность бумаг, анализируют фондовой рынок и изменения на нем, поэтому торговля на бирже — вид заработка для опытных акционеров, которые готовы на риск.
Если стоимость акции упала, ее можно купить и через время продать по более высокой цене — на таком способе зарабатывают трейдеры. Они отслеживают ценность бумаг, анализируют фондовой рынок и изменения на нем, поэтому торговля на бирже — вид заработка для опытных акционеров, которые готовы на риск.
3
Долговременное хранение акций.
Инвесторы, которые готовы вложить большой капитал, получают прибыль от долгосрочного хранения бумаг. Такой вариант подходит для покупки акций, которые с большой уверенностью вырастут через несколько лет.
Инвесторы, которые готовы вложить большой капитал, получают прибыль от долгосрочного хранения бумаг. Такой вариант подходит для покупки акций, которые с большой уверенностью вырастут через несколько лет.
Какие есть риски?
Процесс покупки и продажи акций всегда сопряжен с риском. Он напрямую зависит от предполагаемого уровня доходности: чем выше вероятность получить большую прибыль, тем больше рисков. Всего их три типа.
1
Рыночный риск
Будут ли акции расти или падать в цене — это зависит от многих факторов: экономических, внутренних и внешних.
Будут ли акции расти или падать в цене — это зависит от многих факторов: экономических, внутренних и внешних.
2
Кредитный риск.
Даже самая стабильная компания может разориться, а ее акции — обесцениться.
Даже самая стабильная компания может разориться, а ее акции — обесцениться.
3
Риск ликвидности
Чтобы получить доход от разницы цены, необходимо продать акции. Но есть вероятность, что на момент продажи ваших бумаг, на рынке не найдется покупателя.
Чтобы получить доход от разницы цены, необходимо продать акции. Но есть вероятность, что на момент продажи ваших бумаг, на рынке не найдется покупателя.
4
Деловой риск
Чем стабильнее компания, тем ниже вероятность ее банкротства. И наоборот — компании с непредсказуемыми продажами и прибылью могут не покрыть постоянные издержки, а это приведет к снижению стоимости акций.
Чем стабильнее компания, тем ниже вероятность ее банкротства. И наоборот — компании с непредсказуемыми продажами и прибылью могут не покрыть постоянные издержки, а это приведет к снижению стоимости акций.
5
Валютный риск
Стоимость инвестиций может снизится, если изменится обменный курс валюты.
Стоимость инвестиций может снизится, если изменится обменный курс валюты.
Как происходит учет купленных бумаг?
Когда решение о покупке акций принято, перед инвестором встает следующий вопрос: как и где держать акции. На сегодняшний день все ценные бумаги хранятся в электронном виде, остается лишь выбрать специализированную организацию для их учета.
Хранение акций
в реестре
в реестре
Преимущество такого места хранения — это то, что для осуществления своих прав акционер может самостоятельно обратиться в общество. При этом ему не нужно предъявлять выписку из реестра, ведь его ведение — это обязанность самого общества.
Хранение акций
в депозитарии
в депозитарии
Это специализированный посредник, который может оказать дополнительную помощь клиенту — в этом его плюc. Депозитарий имеет право предоставлять брокерские услуги, выступать посредником в сделках и выкупать бумаги акционера на свое имя.
Реестр подходит для тех, кто покупает акции для долговременного хранения. А инвесторам, которым интересна биржевая торговля, лучше выбрать депозитарий.
Как и где купить акции?
Купить акции можно на бирже или вне нее, но этот путь более рискованный. Велика вероятность, что цены на акции окажутся выше или ниже рыночных, а сделка станет в итоге невыгодной. Еще одна причина выбрать покупку акций на бирже — на этой платформе есть экспертные специалисты, которые оценивают надежность каждый компании и присваивают ей уровень листинга.
1
Первый уровень
Это самые надежные бумаги. К этому уровню относятся все ОФЗ, акции и облигации наиболее стабильных компаний.
Это самые надежные бумаги. К этому уровню относятся все ОФЗ, акции и облигации наиболее стабильных компаний.
2
Второй уровень
В этот список попадают компании, не выполнившие в полном объеме требования, которым обязаны соответствовать бумаги первого уровня.
В этот список попадают компании, не выполнившие в полном объеме требования, которым обязаны соответствовать бумаги первого уровня.
3
Третий уровень
В перечень входят компании, которые недавно вышли на рынок или не отвечают необходимым условиям.
В перечень входят компании, которые недавно вышли на рынок или не отвечают необходимым условиям.
Если ваш выбор пал на акции третьего уровня или бумаги, которых нет в листинге биржи, то оценивать их надежность придется самостоятельно. Для этого необходимо тщательно проанализировать предприятие и определить его перспективность.
Открытие брокерского счета в БКС Мир Инвестиций
Одна из надежных платформ для инвестирования — БКС Мир Инвестиций. Зарегистрироваться на ней можно в несколько шагов. Для этого следуйте нашей инструкции.
1
Откройте счет
Это абсолютно бесплатно и не займет много времени. Вы можете открыть счет онлайн или в офисе. Все, что от вас потребуется — только ваши паспортные данные.
Это абсолютно бесплатно и не займет много времени. Вы можете открыть счет онлайн или в офисе. Все, что от вас потребуется — только ваши паспортные данные.
2
Скачайте приложение
Введите логин и пароль от «БКС Онлайн», которые вы получили при открытии счета в офисе или на электронную почту, изучите рекомендации и приступайте к торговле.
Введите логин и пароль от «БКС Онлайн», которые вы получили при открытии счета в офисе или на электронную почту, изучите рекомендации и приступайте к торговле.
3
Пополните брокерский счет
Сделать это можно с карты любого банка.
Сделать это можно с карты любого банка.
4
Установите торговый терминал
Для удобства в БКС Мир Инвестиций предусмотрен единый брокерский счет и возможность пользоваться им на разных площадках: торговать через терминал, с помощью веб-версии и через приложение.
Для удобства в БКС Мир Инвестиций предусмотрен единый брокерский счет и возможность пользоваться им на разных площадках: торговать через терминал, с помощью веб-версии и через приложение.
Какие налоги платят владельцы акций
Как и с любой другой, c прибыли от инвестиций удерживается налог.
- Налоговая ставка. Российские инвесторы платят 13% от дохода, а нерезиденты — 30%. Ими считаются все, кто находится на территории страны менее 183 дней в течение года.
- Налог по дивидендам. Для резидентов ставка налога составляет также 13%, а для нерезидентов — 15%. Если дивиденды получены с акций иностранных компаний, они также облагаются налогом: обычно ставка в России составляет 13%, 15% и даже 30% для американских акции при отсутствие подписанной W-8BEN формы.
- Налог с продажи акций. Налог с продажи взимает брокер: при выводе средств, когда держатель акций получает прибыль, и по окончании налогового периода.
Как правильно вкладывать деньги?
Подводя итог, мы выяснили, что акции — хороший инструмент для увеличения дохода. Но чтобы не потерять средства, необходимо следовать правилам.
1
Начните с малого
Не инвестируйте сразу все накопления, для начала определите комфортную сумму, которую готовы вложить.
Не инвестируйте сразу все накопления, для начала определите комфортную сумму, которую готовы вложить.
2
Соблюдайте стратегию
Определите, какой способ получения прибыли вам ближе: торговля на бирже, долгосрочное хранении или доход от дивидентов.
Определите, какой способ получения прибыли вам ближе: торговля на бирже, долгосрочное хранении или доход от дивидентов.
3
Покупайте стабильные бумаги
По возможности это должны быть акции первого или второго уровня листинга.
По возможности это должны быть акции первого или второго уровня листинга.
4
Не забывайте о налогах
Или выберите надежного брокера, тогда он возьмет на себя этот важный вопрос.
Или выберите надежного брокера, тогда он возьмет на себя этот важный вопрос.
5
Следите за новостями рынка
Это правило позволит вам удачно продать имеющиеся акции или вовремя приобрести новые.
Это правило позволит вам удачно продать имеющиеся акции или вовремя приобрести новые.
Как вам статья?