Инвестиционная стратегия

Нужна инвестиционная стратегия, согласно которой будут определены подходящие инвестиционные продукты.

Стратегии бывают нескольких типов:

• защитная, или консервативная стратегия — высоколиквидные вложения, позволяющие получить небольшой доход при минимальном риске;
• сбалансированная стратегия — вложения, благодаря которым можно получить стабильный доход при ограниченном риске;
• агрессивная стратегия — вложения с максимальными показателями риска и доходности.

Для реализации разных целей нужно выбирать конкретную инвестиционную стратегию.

Например:

• создать резервный фонд или накопить на оплату образования детей поможет защитная стратегия с ликвидными финансовыми инструментами (депозит в надежном банке, швейцарский франк, доллар США);
• финансовые цели с временным горизонтом от 3 до 10 лет требуют сбалансированной стратегии (инструменты — государственные и корпоративные облигации, драгоценные металлы, небольшая доля вложений в акции);
• для спекулятивных целей подойдет агрессивная стратегия (акции, валюта);
• долгосрочные цели с временным горизонтом более 15 лет — сбалансированная стратегия.

Если вы делаете первые шаги в инвестировании, следуйте консервативной стратегии и начинайте с простых и понятных продуктов, например ПИФ — паевых инвестиционных фондов. Накопив опыта и знаний, можно переходить к ценным бумагам: акциям и облигациям.

Выбирая финансовые инструменты, необходимо помнить о своем типе инвестора и учитывать риск-профиль. Часто тип инвестора может ограничивать выбор инвестиционных продуктов. Если ваш тип умеренно-агрессивный, агрессивный или спекулятивный, то вам доступна вся или практически вся линейка инвестиционных инструментов согласно защитной, сбалансированной и агрессивной стратегии, но учитывайте при выборе временной горизонт цели и критично относитесь к своим возможностям. Если ваш тип инвестора консервативный, умеренно-консервативный или рациональный, то вряд ли вам стоит пробовать в деле агрессивную стратегию инвестирования.