Инвестор - кто это такой простыми словами. Виды инвесторов и типы вложений

Инвестор – физическое или юридическое лицо, которое размещает свой капитал в
финансовые активы, чтобы получить прибыль. Инвесторами могут выступать государство или государственные организации. А также частные и иностранные лица: иностранные граждане или компании, инвестирующие на территории РФ.

Инвестор – это тот, кто вкладывает свои деньги и решает, куда их направить с
определенными целями. Кроме того, инвестор может вкладывать на развитие какого-либо
объекта или проекта.

Главная деятельность инвестора – инвестирование, то есть – вложение капитала
посредством приобретения активов, которые в перспективе могут приносить доход,
превышающий затраты.

Получается, инвестор покупает различные финансовые активы, имея определенную
стратегию, и ожидает, когда они начнут приносить прибыль.

Активами могут быть ценные бумаги (акции и облигации), валюта, драгоценные металлы, недвижимость, проекты и стартапы, криптовалюта и так далее. Сюда же относят срочные контракты: фьючерсы, опционы – как производные финансовые инструменты.

Инвесторы классифицируются по различным параметрам и разделяются на большое количество разновидностей по определенным критериям. Рассмотрим их.

По организационно-правовой форме инвесторами выступают:

• Частные лица;
• Кредитные организации;
• Коммерческие компании;
• Пенсионные фонды;
• Страховые компании;
• Государственные органы;
• Субъекты Российской Федерации;
• Объединения юридических и физических лиц на основе договора о совместной деятельности

По целям инвестирования: стратегические и портфельные.

Стратегические преследуют цель стать владельцами крупной доли в той или иной
компании, чтобы иметь право принимать важные долгосрочные решения по развитию бизнеса компании.

Портфельные покупают небольшой пакет акций с целью перепродать и заработать или получить дивиденды. Эти инвесторы не планируют занимать место в компании, чтобы влиять на решения бизнеса.

По уровню квалификации: квалифицированные и неквалифицированные
инвесторы.

У квалифицированные инвесторов есть определенные знания, опыт работы на бирже, финансовые возможности, которые позволяют более осознанно и профессионально подходить к процессу инвестирования. Они могут вкладывать капиталы во все типы активов, идти на больший риск, и иметь возможность получить больший доход, нежели обычные инвесторы.

Неквалифицированные инвесторы – обычные инвесторы – отличаются наличием
меньшего опыта и не отвечают некоторым критериями квалифицированных. Они могут вкладывать капитал только в ограниченный список активов. Например, покупать акции и облигации российских и иностранные компаниях, которыми торгуют на Мосбирже и Санкт- Петербургской бирже, ОФЗ и ПАИ российских инвестиционных фондов.

По инвестиционной стратегии: активный и пассивный инвестор.

Активный вкладывает капитал в быстрорастущие отрасли, которые позволяют получить доход в течение уже одного года. Например: покупка растущих акций или облигаций с низким кредитным рейтингом.

Пассивный ориентируется только на покупку привычных активов, по которым не
ожидается резкое увеличение стоимости. Такого инвестора сильнее заботит сохранение капитала, несмотря на медленность, но зато стабильность увеличения котировок.Например: покупка акций «голубых фишек», государственных облигаций и паев индексных фондов.

По срокам вложений: краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные.

1) Срок вложений: до 1 года. Покупают краткосрочные облигации, валюты и акции
крупных мировых компаний.

2) Срок вложений: от 1 до 3 лет. Чаще всего вкладывают в паи инвестиционных фондов
или корпоративным облигациями и драгоценным металлам.

3) Срок вложений: от 3 лет и выше. Вкладывают в акции с активным ростом, облигации и недвижимость.

Инвестором может стать любой человек, который имеет желание, дисциплину и минимум знаний об инвестициях и инвестировании. Однако, напрямую покупать активы и торговать на бирже инвестор не может. Для этого необходим лицензированный посредник. Например, брокер, доверительный управляющий или управляющая компания.

Брокерами могут выступать банки, инвестиционные и брокерские компании. Брокер выполняет поручения клиентов на рынке, покупает и продает финансовые активы. Но изучать компании и их привлекательность, биржевые сводки и фондовый рынок, график и статистику, технические и фундаментальные подходы необходимо самостоятельно. В противном случае по незнанию и неопытности можно вложить денежные средства в низковалидные инвестиции и «прогореть»

В качестве брокера подходит БКС Банк.

Трейдер — это физическое лицо, которое занимается покупкой и продажей финансовых
активов на любом финансовом рынке для себя или от имени другого лица или
организации.

Инвестор – физическое или юридическое лицо, которое вкладывает собственный капитал
в финансовые активы с целью получить прибыль.

На первый взгляд кажется, что разницы нет. Но она всё же есть.

Главная разница между двумя этими участниками – продолжительность владения активами. Инвесторы работают в долгосрочной перспективе, а трейдеры, как правило, в краткосрочной.

• Инвестор вкладывает деньги в ценные бумаги. Трейдер зарабатывает торговлей бумагами

• Инвестор получает прибыль благодаря росту цен и полученных за время вложения
  дивидендов. Трейдер получает прибыль из ценовой разницы ценных бумаг

• Инвестор вкладывать капитал надолго: доходность от таких вложений ниже по
  сравнению с трейдингом из-за того, что инвестор совершает меньшее количество
  сделок, чем трейдер

Инвестор в торговле полагается на фундаментальные факторы, которые помогают
оценивать долгосрочную привлекательность компании. Трейдер торгует, используя чаще
технический анализ рынка, с помощью которого определяет, куда могут направиться
котировки акций и в какой момент времени лучше всего совершить сделку с
максимальной доходностью. Однако, и тот, и другой, время от времени пользуются
обоими факторами: и техническими, и фундаментальными.

Основополагающей целью любого инвестора является извлечение прибыли,
заработанной на вложениях в инвестиции. Это выгода, которая носит материальный или
нематериальный характер: выражается в денежном эквиваленте или в виде социальных
благ или личной репутации (в случае, если инвестор вкладывает деньги в проекты, а не в
ценные бумаги, чтобы помочь решить социальные или государственные проблемы)

Кроме того, важно сохранить капитал. Это еще одна цель инвестора. Мировая экономика
меняется, деньги со временем обесцениваются, а значит, больше не работают и не
приносят той выгоды, как прежде. Для сохранения капитала инвесторы выбирают
вкладываться в стабильные и безопасные инструменты. Например, в государственные
ценные бумаги или недвижимость.

Когда вопрос о сохранении капитала решен, инвестор начинает думать, как его
приумножить. Это не менее важно для инвестора, который хочет развиваться и получать
еще больше выгоды. Примерами таких вложений могут быть инвестиции в строительство
или покупку недвижимости с вытекающими возможностями после: перепродать или сдать
в аренду.

Снижение рисков с помощью вложения в разные объекты. Цель такого действия –
увеличить доходность и снизить текущие риски. То есть, инвестор может в одном
портфеле уместить сразу несколько направлений, которые в общем положительно
влияют на общий доход. Пакеты с высокой доходностью и высокими рисками
уравновешиваются долгосрочными проектами с низкими степенями рисков.

Права инвесторов регулируются российским законодательством. В ФЗ №39 от 25
февраля 1999 г. «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации,
осуществляемой в форме капитальных вложений» изложены основы инвестиций и
приведен перечень прав инвесторов.

Инвесторы в Российской Федерации имеют право на:

1. Осуществление инвестирования в форме капитальных вложений;
   
2. Владение, пользование и распоряжение объектами капитальных вложений и
   результатами этих вложений;
   
3. Самостоятельный выбор и определение объекта и объемов капитальных
   вложений.
   
4. Осуществление контроля за целевым использованием средств, направляемых на
   капитальные вложения: то есть инвестор, владеющий акциями, может запросить
   финансовую отчетность.
   
5. Передачу прав и результатов инвестиций (по договору или гос. контракту)
   физическим и юридическим лицам, государственным органам и органам местного
   самоуправления.
   
6. Объединение собственных и привлеченных капиталов с капиталами других
   инвесторов в целях совместной инвестиционной деятельности.
   
7. Осуществление других прав, которые предусмотрела договором или
   государственным контрактом в соответствии с действующим российским
   законодательством.

Напоминаем: инвестиции – это вложение денежных средств для получения дохода или
сохранения капитала. Инвестиции характеризуются следующими признаками:
доходность, риск, безопасность, ликвидность.

1. Главная цель вложения денежных средств – их преумножение и получение еще большей прибыли. Доходность может быть получена как прибыль и удорожание капитала. Кроме того, доходностью будут являться дивиденды и проценты, полученные с инвестиций.
2. Инвестиции напрямую сопряжены с риском. Он связан в первую очередь с потерей
   капитала, задержкой в его погашении, невыплатой процентов или изменением
   доходности. Есть более рискованные и менее рискованные инвестиции: как
   правило, к менее рискованным относят государственные ценные бумаги и
   банковские депозиты.
3. Под безопасностью инвестиций понимают уверенность в возврате капитала без
   потери денежных средств или времени. Инвесторы рассчитывают вернуть свой
   капитал с повышением доходности по истечению срока погашения без потерь и
   задержек.
4. Ликвидность – это показатель легкости продажи или покупки инвестиций.
   Некоторые инвестиции не продаются. Другие же, напротив, обладают
   востребованностью, поэтому их ликвидность выше. Инвесторы ценят и
   предпочитают ликвидность инвестиций, поскольку это обеспечивает сохранность
   денег и потенциальную высокую доходность с минимальными рисками.

Риски в инвестициях – это возможность остаться без прибыли от вложений или вовсе их
потерять. Чтобы не допустить фатальных казусов, инвесторам следует на старте
продумывать и просчитывать стратегию.

Инвестиционные риски разделяются на рыночные и нерыночные.

К рыночным относят: снижение цены актива, банкротство компании, невыплата
процентов и дивидендов.

К нерыночным относят: состояние национальной и мировой экономики, уровень
инфляции, снижение ключевых ставок, изменение законодательства и другие.

Для минимизации рисков грамотные инвесторы детально изучают инвестиционные
инструменты, в которые планируют вложиться. Примерами инструментов управления
рисками для портфеля могут быть: диверсификация, выставление стоп-лоссов,
добавление в портфель защитных инструментов, и главное – финансовая грамотность
самого инвестора.

Начинающим инвесторам крайне важно подходить аккуратно и обдуманно к процессу
инвестирования. На первых порах рекомендуется вкладываться в низкорисковые
инвестиции и государственные ценные бумаги. Новичкам не следует вкладывать сразу
большие суммы денег, достаточно начать с малого и постепенно наращивать обороты,
попутно получая необходимый опыт и знания фондового рынка. Для этого рекомендуется
выделять ту сумму, которая не повредит ежедневной жизни и, в случае потери, не ударит
по карману.

Поставьте для себя цель, которую хотите достичь посредством инвестирования.
Определите риск-портфель – то есть тактику поведения торговли на рынке и заранее
протестировать его. Регулярно обучайтесь и обменивайтесь опытом с другими
инвесторами. Выбирайте надежного брокера и компании, в которые будете вкладываться.
Просчитайте заранее стратегию, и, если нужно – обратитесь к финансовому
консультанту, который подскажет, как действовать.

В век высоких технологий, возможно обучиться чему угодно, даже не выходя из дома.
Однако, для обучения инвестициям можно выбрать как очный формат (например, в ВУЗах
или специализированных школах), так и дистанционный (онлайн-курсы и тренинги).

Самостоятельно

Например, по книгам и публикациям успешных инвесторов. Этот вариант универсален и
подходит почти каждому инвестору и трейдеру. Легко найти учебники, статьи и
монографии в открытом доступе, выбрать подходящий материал под любой уровень
знаний, плюс свободный график обучения.

Однако, этот подход требует особой дисциплинированности и вовлеченности человека в
желании овладеть знаниями, чтобы далее использовать их на практике. Из минусов:
невозможно подтвердить квалификацию, значительные затраты времени на обучение.

Курсы обучения от бирж и брокеров

Существует множество программ онлайн-обучения практически у каждого
крупного брокера, и любой желающий может обучиться. В БКС Мир Инвестиций
вы можете изучить инвестиции с нуля, пройти актуальные курсы, получить теорию
и практику.

Онлайн-курсы практикующих трейдеров и инвесторов, различных компаний
и групп

Обучающие материалы предоставляют, как правило, практикующие инвесторы, трейдеры
и компании.

Онлайн-курсы при университетах

Сегодня в сети можно найти довольно много различных программ на множестве
платформ, которые предлагают пройти как бесплатное, так и платное обучение
инвестированию и работе на финансовых рынках по программам ведущих ВУЗов страны.

Начать инвестировать может каждый. Это очень просто и доступно: достаточно открыть
брокерский счет в БКС Мир Инвестиций и начать свой путь к финансовой успешности.

Предварительно рекомендуем пройти обучение в приложении БКС Мир Инвестиций, где
вы сможете:

– Изучить инвестиции с нуля от экспертов БКС;
– Пройти короткие курсы с актуальной информацией и материалами
– Получить теорию и практику: знания можно сразу применить в действии
– Проходить старые и новые курсы: доступ к ним открыт каждому владельцу счета в БКС
Мир Инвестиций.

После каждого курса вас будут ждать небольшие тесты, с помощью которых вы сможете
проверять свои знания. Затем, бесплатно откройте брокерский счет и постепенно
переходите к практике. Начинайте инвестировать, используя возможные инструменты.

Переходите по ссылке и знакомьтесь подробнее: https://bcs.ru/education.