Как сменить брокера: пошаговая инструкция

Ольга Андреева

Финансовый консультант

Пошаговая инструкция по переводу ценных бумаг из одного брокера в БКС Мир инвестиций. Рассказываем, как правильно самостоятельно сменить брокера, не продавая акции.

14 минут

22.09.22

Какие нужны документы для перевода ценных бумаг от одного брокера в БКС Мир Инвестиций

В каких ситуациях может потребоваться сменить брокера

Почему перевод ценных бумаг может быть выгоднее, чем их продажа

Открыть счет

Откройте счет
в БКС Мир Инвестиций

Как перевести ценные бумаги в БКС Мир Инвестиций

Почему вам могут отказать в переводе инвестиционного портфеля

Сколько времени займет перевод ценных бумаг

Какие нюансы нужно учитывать при переводе бумаг в Мир инвестиций

Что будет после перевода бумаг

Какая стоимость за перевод
бумаг в БКС Мир инвестиций

Содержание:

Какие нужны документы для перевода ценных бумаг от одного брокера в БКС Мир Инвестиций
В каких ситуациях может потребоваться сменить брокера
Почему перевод ценных бумаг может быть выгоднее, чем их продажа
Как перевести ценные бумаги в БКС Мир Инвестиций
Почему вам могут отказать в переводе инвестиционного портфеля
Сколько времени займет перевод ценных бумаг
Какая стоимость за перевод бумаг в БКС Мир инвестиций Какие нюансы нужно учитывать при переводе бумаг в БКС Мир инвестиций
Что будет после перевода бумаг

Какие нужны документы для перевода ценных бумаг от одного брокера в БКС Мир Инвестиций

Для того, чтобы перевести активы, вам понадобятся:

Паспорт (нужен, чтобы открыть счет у выбранного брокера);
Поручения на прием и снятие с учета ценных бумаг;
Отчет брокера (в нем содержится необходимая для заполнения поручения информация);
Депозитарный и брокерский договоры;
Выписка со счета депо за весь период инвестиционной деятельности.

Быстрый и удобный
перевод ваших активов

Мы круглосуточно обеспечиваем клиентов быстрым, качественным и профессиональным финансовым сервисом.
Перевести активы в БКС — просто.

В каких ситуациях может потребоваться сменить брокера

Допустим, в начале своей инвестиционной деятельности вы выбрали одного брокера и являлись его пользователем, но через время решили сменить его на другого. Это может произойти по нескольким причинам:

Вас перестал устраивать сервис услуг, предоставляемых брокером;
Ваш брокер попал под санкции и больше не может полноценно осуществлять брокерскую деятельность;
У другого брокера представлены более выгодные и подходящие вам тарифы или услуги, недоступные у вашего нынешнего брокера;
Действующий брокер увеличил комиссии или ввел дополнительные платежи, которые негативно повлияли на вашу потенциальную прибыль от инвестирования.

Почему перевод ценных бумаг может быть выгоднее, чем их продажа

Если решения принято, у вас есть два возможных решения ситуации:

1

Продать все активы и начать инвестировать, открыв новый брокерский счет. Этот способ может лишить вас потенциального дохода. Ведь в портфеле могут находиться акции или другие финансовые инструменты, которые еще не достигли отданной цены. Также при наличии прибыли придется заплатить налог, а если вы торгуете через ИИС, ценные бумаги могут быть в вашем владении менее трех лет (это означает что вы лишитесь права воспользоваться налоговой льготой);

2

Перевести активы на новый брокерский счет. Это значительно выгоднее, ведь позволит избежать сразу нескольких сложностей: риска низкой ликвидности имеющихся ценных бумаг и необходимость избавляться от них по низкой цене и других нюансов.

Как перевести ценные бумаги в БКС Мир Инвестиций

•

Откройте брокерский счет в БКС Мир инвестиций. Это бесплатно и не займет много времени. Что необходимо сделать:

Скачайте приложение БКС Мир инвестиций, введите свой номер телефона и подтвердите его кодом из СМС;
Заполните анкету: для этого вам понадобятся данные паспорта и ИНН (информация необходима, чтобы составить договор о брокерском обслуживании);
«Подпишите» документы с помощью СМС-кода: это произойдет в самом приложении и без перехода на сторонние ресурсы;
Подождите, пока ваш счет будет открыт: это может занять от 2 до 10 минут;
Откройте подтверждающее СМС, которое придет вам по окончании регистрации, — в нем будет содержаться ваш временный пароль от личного кабинета;
Войдите в приложение с помощью логина из email-письма и измените временный пароль.

•

Выберите тариф

Если стоимость ваш оборот не превышает 250 тыс. ₽/мес., вам подойдет тариф «Инвестор» без комиссии за покупку ценных бумаг и большинство предлагаемых валют, а также без платежей при наличии или отсутствии сделок. Если же вы — клиент с крупными активами, то при тарифе «Трейдер» комиссия составит от 0,03% от оборотов, а платеж — 299 ₽/мес. (или 0 ₽/мес. при отсутствии операций). Больше про тарифы можно узнать на сайте.

•

Свяжитесь со своим предыдущим брокером для заполнения поручения на снятие с учета ценных бумаг. Важно предусмотреть ряд деталей:

Запросите код проводимых бумаг;
Сохраните реквизиты счета депо БКС;
Если у вас есть бумаги, которые доступны лишь квалифицированным инвесторам, необходимо получить требуемую квалификацию;
Получите брокерский отчет.

•

Одновременно с подачей депозитарного поручения прежнему брокеру направьте второе — в БКС. Для этого вам потребуются реквизиты предыдущего брокера

Выберите свой тариф —
все условия здесь

Подключить тариф

Почему вам могут отказать в переводе инвестиционного портфеля

Особое внимание при смене брокера следует уделить сбору и заполнению документов, так как отказать в переводе инвестиционного портфеля вам могут именно следующим причинам:

вы предоставили не всю информацию, которая необходима для перевода бумаг;
данные в документах разняться, что мешает брокеру состыковать их.

По стандартному брокерскому счету вы не можете проводить сделки на рынке ценных бумаг, пока не завершите перевод портфеля. А при переносе бумаг, лежащих на ИИС, отказ в переводе может повлечь за собой значительные сложности. На всю процедуру отведено 30 календарных дней. Если вы не успеете совершить перевод за это время, то потеряете все преимущества от ИИС: либо возможность льготного налогообложения, либо выгоды от налогового вычета (его будет необходимо вернуть).

Сколько времени займет перевод ценных бумаг

Депозитарное поручение

Подать депозитарное поручение возможно двумя способами: в офисе или в электронном виде. В первом случае сделать это можно на бумажном носителе до 13:00 мск каждого рабочего дня. Поручения в электронном виде можно подать и после этого времени, но они будут зарегистрированы депозитарием только в следующий рабочий день. Также стоит отметить, что срок действия поручения насчитывает до 10 операционных дней;

Сроки осуществления

Период, в течение которого происходит осуществление депозитарных операций, составляет около 30 рабочих дней. Однако, если активы поступают на счет БКС от другого брокера, после исполнения поручения депозитарием БКС оно обрабатывается вышестоящим депозитарием. Продолжительность такой операции может увеличиваться в зависимости от регламентных сроков исполнения вышестоящим депозитарием;

Перевод с точным временем

Если вы хотите, чтобы перевод был сделан в определенную дату или через определенный период, вам необходимо указать эту информацию в поручении.

Сроки могут также затягиваться, если необходимая информация заполнена неверно, на счету недостаточно средств для проведения операции или происходят задержки со стороны контрагента.

Какая стоимость за перевод бумаг в БКС Мир инвестиций

Какие нюансы нужно учитывать при переводе бумаг в БКС Мир инвестиций

Одно из преимуществ перевода ценных бумаг — это то, что вы сможете не прерывать период владения активами, а значит, претендовать на льготное налогообложение. Но чтобы это учел брокер, необходимо предоставить ему брокерский и депозитарный отчеты за все время вашего инвестирования;
Отменить поручение возможно только, если оно не является исполненным. В таком случае будет необходимо подать дополнительную бумагу с запросом на отмену и сделать это в течение того же дня, когда вы предоставили первый документ;
Больше подробностей о процедуре перевода ценных бумаг в БКС Мир инвестиций вы сможете узнать на сайте БКС.

Что будет после перевода бумаг

При смене брокера вы рискуете потерять информацию о ценах, по которым были приобретены активы из вашего инвестиционного портфеля. Это может негативно повлиять на налогообложение при их продаже, ведь прибылью подсчитают всю стоимость ценных бумаг. Чтобы такого не произошло, предоставьте нового брокеру:

договор или генеральное соглашение об обслуживании предыдущего брокера;
брокерские отчеты с перечнем цен, по которым были куплены активы.

Как вам статья?

Предыдущая статья

Облигации

Что такое акции и как на них заработать?

Следующая статья