Уоррен Баффет

История честолюбивого юноши из американского штата Небраска начинается 30 августа 1930 года, когда в семье Баффет рождается ребенок по имени Уоррен. Тогда никто не подозревал, что спустя много лет он станет самым успешным и скромным инвестором и миллиардером в мире.

Трудолюбие и прыткость не оставляли в покое с самого детства: с 6 лет мальчик начал работать и зарабатывать деньги. Продавал по домам кока колу, жевательную резинку, мячи для гольфа. Доставлял соседям газеты и журналы: в день по 500 штук и получал по пенни за каждую. Особенной страстью горел к автомобилям – он их полировал. «Я стану миллионером до того, как мне исполнится 30 лет», – заявлял Уоррен своей сестре Дорис.

Первый шаг к инвестированию Уоррен сделал в 11 лет, благодаря отцу Говарду Баффету, политику и предпринимателю, который привел сына на Нью-Йоркскую биржу.

Накопления в $120, честно заработанные собственным трудом, он вложил в первую инвестицию: сестра помогла купить 3 акции нефтяной компании Cities Service Preferred по $38,25 за штуку. Сперва акции рухнули, затем выросли до $40, Уоррен их продал и пожалел, наблюдая рост котировок до $200.

Так случился его первый опыт и важный урок: быть терпеливым, сохранять спокойствие, вкладываться ради долгосрочной выгоды.

На момент 16-летия, когда Уоррен закончил школу, предстояло поступление в колледж, в чем он абсолютно не видел смысла. Юный инвестор хотел торговать акциями, но отец все же уговорил получить образование. Развитая память и когнитивные способности помогли Уоррену не учить предметы детально и все равно сдавать экзамены на отлично. Так он выпустился из колледжа через 3 года, торопившись на свободу.

Следующая ступень — Гарвардская школа бизнеса, где Уоррену отказали, сказав: «Забудь, тебе не попасть в Гарвард». Он ужасно огорчился, но позже расценил это событие как «самое лучшее в жизни». И вот почему…

Листая справочник с именами разных преподавателей, Уоррен наткнулся на Бенджамина Грэма и Дэвида Додда, ранее он читал книгу «Анализ ценных бумаг» под их общем авторством. Полученные знания из книги стали основой, на которой строились его дальнейшие инвестиционные решения.

Недолго думая, Баффет отослал письмо, в котором написал: «Дорогой профессор, я думал, что вы мертвы, но раз теперь я знаю, что вы живы и преподаете в Колумбийском, я был бы рад туда попасть». И его приняли — вот как бывает.

Бен был удивительным учителем, способным увлечь с головой. В инвестировании есть два важных правила, которым Уоррен научился у Грэма.

• Правило №1. Никогда не теряй деньги.

• Правило №2. Никогда не забывай правило №1.

После окончания университета с дипломом магистра экономики Уоррен набрался опыта в Graham-Newman Corporation, пока не вернулся в родной город со 100 долларами в кармане. В 25 лет основал товарищество с ограниченной ответственностью, а в 30 начал скупать акции скромной текстильной мануфактуры Berkshire Hathaway, которая стала оплотом труда – главной инвестиционной компанией на последующие годы. Забавный факт: сам инвестор считает покупку Berkshire самой большой инвестиционной ошибкой в жизни, стоившей ему около $200 млрд.

В 1976 году Баффет купил «National Indemnity Co», после – страховую компанию GEICO, выложив за покупку $8,6 млн и $17 млн. Во время биржевого кризиса 1973 года приобрел газету «The Washington Post» за $10 млн, а через 20 лет превратил их в $400 млн и $7 млн дивидендов в год. В 52 года его состояние равнялось $376 млн, в 59 лет уже $3,8 млрд, в 91 год – $96 млрд.

В 2009 году купил железную дорогу Burlington Northern Santa Fe за $26 млрд. В 2011 впервые инвестировал в ИТ-компанию, купив 5,5% акций IBM за $10,7 млрд. В феврале 2018 года Berkshire Hathaway совершила сразу несколько крупных покупок. Приобрели 18,9 млн акций израильской фармацевтической компании Teva на $358 млн и 31,2 млн акций Apple. При этом компания почти полностью избавилась от акций IBM, сократив их с $37 млн до $2 млн.

Первый миллион Уоррен сделал в 32 года, а после 60 лет заработал 95% состояния. В 2021 году капитал Уоррена Баффета составил 100 млрд долларов.

Сегодня Berkshire Hathaway – мощнейший двигатель мировой экономики, полномасштабная структура. Ей полностью принадлежит бизнесы из самых разных отраслей, а также значительные доли в Kraft Heinz, American Express, Coca-Cola, Wells Fargo, IBM, Apple и Bank of America.

Успех компании, по словам самого Уоррена, наполовину оказалась во власти случая. Немало важную роль сыграла стратегия долгосрочного инвестирования, которая гласит, что средний срок владения акцией – 10 лет. И, конечно же, ключевые правила инвестирования, приобретенные собственным опытом.

Способности Баффета по выбору акций шокируют и восхищают. Попадает точно в цель, редко ошибается и инвестирует с расчетом на годы, досконально изучая компании, благодаря чему почти всегда получает огромную прибыль. Один из примеров – инвестиции в Coca-Cola.

По сей день Уоррен Баффет остается классическим «стоимостным» инвестором, который зарабатывает деньги инвестициями в дешевые акции потенциально успешных компаний.

Великий и прекрасный филантроп Уоррен Баффет не только уникальный в своем роде гениальный инвестор, но и обычный человек широкой души. Его щедрость не видит границ: Уоррен планирует отдать на благотворительность почти все, что имеет. 99% состояния он завещал пяти крупным благотворительным фондам, а с 2006 года пожертвовал более $37 млрд.

В 2010 году вместе с Биллом Гейтсом основал проект под названием «Клятва дарения» с целью воодушевить миллиардеров мира отдать большую часть состояния на благотворительность. В программу входит 221 участник из 23 стран. В их числе – Марк Цукерберг основатель Facebook, Брайан Эктон сооснователь WhatsApp, Илон Маск основатель Tesla, российские миллиардеры Владимир Потанин и Юрий Мильнер.

В 2021 году Баффет поделился, что достиг цель наполовину. Миллиардер-инвестор пожертвовал на благотворительность акции компании Berkshire Hathaway стоимостью более 758 млн долларов. На себя же, за все время владения активами и огромным миллиардным состоянием, потратил всего 1%. Все, что заработал – возвращает назад обществу.

Сейчас Уоррен Баффет занимает 5 место в списке Forbes, опережая Билла Гейтса и уступая Ларри Эллисону. Его состояние оценивается в 108,1 млрд долларов.

В 92 года он по-прежнему живет в скромном доме недалеко от офиса, каждый день проделывая путь за рулем, как и предыдущие 54 года. По дороге заезжает в Макдональдс за завтраком, заранее выбирая одно из трех чисел – $2,61, $2,95 или $3,17. Это определяет, какой из трех завтраков он будет есть. Если рынок падает, берет завтрак за $2,61, если процветает – за $3,17.

Большую часть состояния составляет 16%-ная доля в Berkshire Hathaway, где Уоррен – председатель совета директоров и крупнейший акционер. Баффет владеет около 37% акций класса А и менее 0,001% акций класса Б. Кроме этого, ему принадлежит почти почти 5% акций Seritage Growth Properties и менее 1% акций Wells Fargo и U.S. Bancorp.

Оракул из Омахи остается кумиром инвесторов и влиятельных людей. Сохранится на века в учебниках истории как великий инвестор, оставивший след. Потому что все, к чему он прикасается, превращается в золото.