В 2019 году российские рынки показали положительную динамику. Индекс МосБиржи установил новый рекорд. 16 декабря он поднялся до исторического максимума 3012,21 пункта, за год прибавив 27%. В большей степени это произошло за счёт роста акций металлургических (в 2019 г. повысились цены на никель и палладий) и нефтегазовых компаний. Например, акции «Норникеля» выросли на 50,93%, а «Сургутнефтегаза» на 92,66%, сообщает РБК.

Индекс РТС (рассчитывается в долларах) побил шестилетний рекорд, прибавив с начала года 43,8%.

Российские фондовые индексы — МосБиржи и РТС — рассчитываются на основе цены акций крупнейших российских компаний. Наибольший вес в индексах имеют акции Газпрома, ЛУКОЙЛа и Сбербанка. Они отражают состояние российского крупного бизнеса в целом, следуя за котировками акций компаний. Рост индексов означает, что состояние рынка благоприятное, и шансы увеличить прибыль высоки.

Индексы как таковые нельзя купить: они индикаторы рынка. Но можно купить ETF МосБиржи и, тем самым, инвестировать в портфель, построенный пропорционально индексу. ETF (биржевой инвестиционный фонды) закупает диверсифицированный портфель активов, а затем продает его по частям в виде акций. Как выбрать и купить ETF можно прочитать в нашем блоге.

Прогнозы экспертов на следующий год разнятся: для индекса Мосбиржи ожидается рост от 3,24% до 22%, по РТС — порядка 15-20%.

Инфляция в 2019 году достигла рекордно низких значений.

«У нас сейчас, по последним данным, инфляция 3,25% (годовая инфляция). Это очень хороший для нас показатель. В начале следующего года мы вполне можем увидеть и 3%», — объявил президент Владимир Путин на ежегодной пресс-конференции.

Низкая инфляция (до 6% в год) позволяет копить, инвестировать и планировать бюджет на несколько лет вперёд. Потому что ваши доходы не обесцениваются.

3,25% — это значительно ниже таргета, то есть установленной цели по темпу роста инфляции, Центробанка в 4%. Чтобы удержать её вблизи целевых показателей, ЦБ значительно снижал ключевую ставку в течение года: с 7,75% до 6,25%.

Ключевая ставка (КС) — это процент, под который Центральный банк выдаёт кредиты коммерческим банкам. Подробнее о КС можно узнать здесь.

Меры ЦБ по снижению ключевой ставки приводят к снижению ставок по кредитам и доходности банковских депозитов — деньги становятся дешевле, люди активнее тратят, что приводит к увеличению инфляции. Чем ниже КС, тем интереснее для населения альтернативные возможности получить доход — инвестиции. В 2020 ситуация вряд ли изменится: предпосылок для повышения ключевой ставки нет, а задачи правительства по снижению ипотечных ставок могут толкнуть КС ещё дальше вниз.

Именно розничные (индивидуальные) инвесторы сыграли ключевую роль в корпоративном сегменте долгового рынка ценных бумаг в 2019, сообщает агентство Прайм. Физлица приобрели на первичном рынке облигации на 617 млрд рублей — это в два раза выше аналогичного показателя прошлого года. При этом год стал рекордным по размещению государственных и корпоративных облигаций. Объём первичных размещений вырос в 1,5 раза и составил более 4 трлн рублей.

В 2019 году планомерно снижалась инфляция, ключевая ставка Центробанка и, как следствие, доходность депозитов. В такой ситуации частные инвесторы ищут более доходные и надёжные источники вложений. А это как раз облигации: вероятность дефолта по бумагам крупных компаний или Минфина минимальна, тогда как доходность варьируется от 6 до 12%.

Один из факторов роста розничного спроса на долговые бумаги — инструмент ОФЗ-н. Это облигации Минфина для населения, которые можно приобрести через аккредитованные банки, даже не имея брокерского счёта.

Королевство Саудовская Аравия частично приватизировало главную государственную нефтяную компанию Saudi Aramco. После первых двух дней свободного обращения акции Saudi Aramco закрылись по цене 36,80 саудовского рияла, что составляет порядка $9,8, сообщает ТАСС. Капитализация (суммарная стоимость активов) нефтяной компании в течение торгов поднималась до рекордных $2,06 трлн.

Saudi Aramco стала самым дорогим предприятием в мире уже по итогам IPO. Акции купили по самой высокой цене — IPO можно признать успешным.

Королевство Саудовская Аравия запустила процесс приватизации главной компании в стране, чтобы сократить дефицит бюджета в размере $34,92 млрд.

Сейчас приватизировано всего 1,5% процента общего объёма акций Saudi Aramco на сумму около $25,6 млрд. И это только начало: в государственной стратегической программе развития до 2030 года запланирована приватизация всей компании за вычетом контрольного пакета (50% минус одна акция).

Аналитики не ожидают никаких существенных изменений на рынке нефти из-за состоявшегося IPO. Котировки нефти в 2020 году преимущественно продолжат оставаться в диапазоне $55-65 за баррель. Резкий рост в районе $70 и выше возможен только в случае обострения военных конфликтов или техногенных, террористических происшествий в регионах добычи, сообщает Рамблер.

1,5 млн ИИС зарегистрировано на МосБирже в декабре 2019 года. Темпы роста ИИС уверенно растут: на конец 2018 года их насчитывалось 597 тыс., а миллионный ИИС был открыт в августе 2019 года, сообщает МосБиржа.

С 2015 года у россиян появилась возможность открывать специальный счёт у брокера с налоговыми льготами. Есть два формата возврата налогов: не платить НДФЛ, когда через три года будете забирать вложения и прибыль (подходит для активной торговли) или получить налоговый вычет в 13% от всей суммы, что вы внесли на ИИС. Этот вариант пригодится консервативным инвесторам или тем, кто собирается торговать очень долго — 10 лет и больше.

В 2020 г. Сбербанк направит на выплату дивидендов 50% чистой прибыли. Такую сумму заложил Минфин в Федеральном бюджете на 2020–2022 гг. В 2020 году государство получит от Сбербанка 217,1 млрд рублей дивидендов, поскольку контрольный пакет акций Сбербанка принадлежат ЦБ.

Российские компании с госучастием в этом году порадовали инвесторов большими дивидендами за 2018. Газпром заплатил 16,61 рублей за акцию, то есть всего 393,2 млрд рублей. Это рекордный объем дивидендов за всю историю компании — 27% прибыли по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО).

В 2017 году премьер Дмитрий Медведев поручил обеспечить выплату дивидендов госкомпаниями не менее 50% от их прибыли. Именно крупные акционерные общества с госучастием обеспечили рекордный объём дивидендов по всем российским компаниям — около 3,13 трлн рублей, сообщает ТАСС.

Однако не все компании с госучастием готовы делиться прибылью с акционерами. В частности, Счётная палата уверена, что Транснефть и РЖД удержат значительную часть своего дохода, пишут Ведомости.

Ознакомиться с прогнозом экспертов БКС по выплате дивидендов в 2020 году можно здесь.

Для рядового жителя России это значит, что его пенсионные накопления не будут инвестироваться и прирастать. Поэтому о доходе в старости лучше позаботиться самостоятельно, например, открыв индивидуальный инвестиционный счёт.

Биткоин снова удивил инвесторов, когда в середине 2019 года котировки резко подскочили вверх. 1 января 2019 г. Bitcoin торговался на уровне $3700, а к концу июня его стоимость превысила $13 800 — за полгода рост курса составил практически 273%.

После курс снизился, но это был скорее не обвал, а закономерная коррекция. Монета остаётся волатильной, в декабре она торговалась в диапазоне $6500-8000, однако это намного выше котировок начала года.

Криптовалюта по-прежнему высокорискованный инструмент, практически непредсказуемый. Прогноз финансовых аналитиков криптобиржи BitMEX говорит о многом: эксперты обещают колебания от $2000 до $15 000 в 2020 году. При этом если Китай запретит майнинг Биткоина, монета резко провалится в цене. Одного ожидания этого события достаточно, чтобы сбить цену до 75% от текущей.

Биткоин до сих пор тянет за собой стоимость остальных криптовалют, которых появилось очень много. Поэтому его можно воспринимать как индикатор настроений рынка, если вы решились на нём поработать. Подробно о проблемах криптоиндустрии и возможностях для инвестора разбирались тут.

По итогам ноября число выданных жилищных кредитов оказалось на 34,3% меньше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Несмотря на снижение ставок по ипотеке во второй половине 2019 года, число сделок не выросло и остаётся на низком уровне, считают эксперты «Инком-Недвижимость».

При этом проценты по ипотеке снижаются благодаря монетарной политике Центробанка и сейчас находятся на уровне 8-9%. Это существенно ниже, чем субсидированная государством ипотека под 10,9%, которую предлагали банки в разгар кризиса 2014-2015 годов.

Рынком недвижимости в этом году управляли скорее психологические процессы, а не экономические. В ожидании реформы долевого строительства в первом полугодии все закрывали сделки. Рынок прибавил 16,1% с января по апрель, а во втором полугодии резко снизился.

Тем не менее, снижение ипотечных ставок скорее всего продолжится: это следует из политики ЦБ, а кроме того, президент Владимир Путин поручил усилить работу в этом направлении.

Это позволяет экспертам ожидать рост количества ипотечных сделок, в том числе на вторичном рынке в 2020 году. Более того, предложения о рефинансировании кредитов могут высвободить часть денег домохозяйств и дополнительно стимулировать рост отрасли.