Как получить статус квалифицированного инвестора?

Квалифицированный инвестор – это особый статус,подтверждающий опытность и профессионализм участника финансового рынка.

Квалифицированному инвестору открыт доступ к большему количеству инвестиционных инструментов, нежели обычному инвестору. Благодаря опыту и финансовым возможностям, можно инвестировать в активы масштабного плана и идти на большие риски.

Статус «квала» может получить физическое или юридическое лицо по определенным условиям. Требования для получения статуса закреплены в статье 51.2 Федерального закона №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

Для присвоения статуса квалифицированного инвестора, физическое лицо должно соответствовать одному из условий:

1 . Общая стоимость активов/имущества должна составлятьот 6 млн. рублей и более.

2. Инвестор совершал сделки с ценными бумагами и/или торговал производными финансовыми инструментами, то учитывается цена договора, а не гарантийное обеспечение. Кроме того, сделки по производным инструментам должны заключаться только на организованных торгах. За последние четыре квартала должно выходить в среднем не менее десяти сделок, которые совершаются не реже раза в месяц. При этом, оборотная цена таких сделок должна составлять не менее 6 млн. рублей.

3. Наличие высшего экономического образованияподтвержденное документом государственного образца Российской Федерации о высшем образовании, выданным образовательной организацией высшего профессионального образования, которое на момент выдачи указанного документа осуществляло аттестацию граждан в сфере профессиональной

4. Квалификация в сфере финансовых рынков, подтвержденную свидетельством о квалификации.

5. Наличие хотя бы одного из международных финансовых сертификатов:

Chartered Financial Analyst (CFA).

Certified International Investment Analyst (CIIA).

FinancialRiskManager (FRM).

6. Опыт работы, связанный с совершением сделок с финансовыми инструментами, подготовкой индивидуальных инвестиционных рекомендаций, управления рисками, связанными с совершением указанных сделок:

- В российской и/или иностранной организации:
- не менее 2-х лет, если такая организация является квалифицированным инвестором или
- не менее 3-х лет в остальных случаях.
Либо
- В должности, при назначении на которую требовалось согласие Банка России.

Для присвоения статуса квалифицированного инвестора, юридическое лицо должно соответствовать условиям:

1. Собственный капитал не менее 200 млн. рублей.

2. Совершение сделок с ценными бумагами и/или заключение договоров с производными финансовыми инструментами, отвечающие Регламенту:
– за последние четыре квартала и в среднем не реже пяти раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом оборот должен составлять не менее 50 млн. рублей.

3. Выручка или общая стоимость активов за последний год должна составлять не менее 2 млрд. рублей по бухгалтерскому отчету.

Обычным инвесторам доступны лишь самые простые и ликвидные ценные бумаги.

Инвесторам со статусом «квалифицированный» открывается доступ практически ко всем финансовым инструментам фондового рынка. А это, в свою очередь, дает возможность собирать разноплановый портфель ценных бумаг, который в перспективе принесет высокую прибыль.

Для чего создали такие ограничения? Все просто.В целях безопасности для непрофессиональных инвесторов, чтобы они могли торговать с минимальными потерями. С другой стороны, в этом случае у инвестора всегда есть финансовый потолок, своего рода ограничение для большего заработка.

Разница между двумя понятиями в том, что одним открыт доступ к широкому финансовому инструментарию и, следовательно, к возможности получить высокую прибыль в будущем, а другим доступен инвестиционный минимум.

Неквалифицированные инвесторы могут покупать финансовые инструменты, которые есть на Московской бирже.

Квалифицированным инвесторам открыт доступ к специально выпущенным для них финансовым инструментам. Например, к паям Закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ), некоторым выпускам облигаций и биржевым нотам на Мосбирже, структурным продуктам, внебиржевому рынку (ОТС) и к зарубежным фондовым площадкам, где торгуются:

Акции зарубежных компаний.

Депозитарные расписки.

Иностранные государственные облигации.

Казначейские облигации США, как одни из самых надежных в мире и получать купонный доход в долларах.

Чтобы получить статус «квала», необходимо подать заявление и приложить документы,подтверждающие право на статус. Присвоить статус может брокер или управляющая компания. Единого реестра квалифицированных инвесторов нет: у каждого брокера или УК свой реестр инвесторов. При этом, порядок действий для присвоения статуса у каждой компании или брокера отличается.То есть, у нового брокера или УК статус придется подтверждать с нуля. Это сделано с целью безопасности на случай, если другой брокер или УК выдали статус с нарушениями или если основания для статуса устарели.

Сперва убедитесь, отвечаете ли вы хотя бы одному из требований. Если размер имущества на вашем брокерском счете составляет 5 млн. рублей, пополните его до необходимой суммы (минимум 6 млн. рублей).

Подготовьте документы, подтверждающие, что вы соответствуете требованиям: отчеты брокера или доверительного управляющего, справки о состоянии банковского счета, выписки ил лицевого счета реестра и другие.

Подписать заявление на квалификацию и предоставить документы вы можете дистанционно онлайн или в ближайшем офисе компании БКС.

Ознакомьтесь с полным перечнем документов и порядком признания лица квалицированным инвестором здесь: https://broker.ru/regulations/qualified.

В некоторых случаях это возможно. Если инвестор меняет брокера, то статус нужно получать заново, поскольку брокеры не переносят статус от одного к другому.

Для этого потребуется повторить всю процедуру от начала до конца: проверить совместимость по требованиям, собрать свежие документы и подать новое заявление.

Если клиент отправит документы с недостоверными данными, и брокер выявит нарушение, то инвестор может утратить статус. Кроме того, утрата статуса может произойти вследствие расторжения договора между брокером и инвестором. В этом случае необходимо уведомлять брокера о том, что больше не соответствуете требованиям для присвоения статуса. После такого уведомления статус аннулируется